المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المشاركون قادرون على :
- تعريف المحفظة الاقراضية .
- تحديد أهم المؤشرات المتعلقة بجودة المحفظة الاقراضية.
- تحليل المخاطر المتعلقة بإدارة المحفظة الاقراضية.
- تطبيق اجراءات اختيار العملاء وفرزهم .
- تحديد الفرق بين الرغبة والقدرة على السداد .
- تطبيق مهارات جديدة في متابعة الديون المتعثرة والتحصيل.
- إعداد تقارير المحفظة وتحليل الاداء .
الفئة المستهدفة
- موظفو خدمة العملاء ، ضباط الاقراض ومدراء الفروع ، الائتمان ، المخاطر والامتثال.
المحتويات
- مقدمة في أساسيات مراقبة القروض وإدارة المحفظة.
- الإجراءات الداخلية وإدارة المخاطرالتشغيلية.
- مراقبة اجراءات صرف القروض والتمويلات
- كيفية إدارة مخاطر الائتمان (التعثر والتاخر بالسداد).
- تعريف التأخر عن السداد وكيفية قياسه.
- التعرف على خطوات إدارة التأخر في السداد.
- كيفية الحيلولة دون التأخر في السداد.
- التعرف على اجراءات المتبعة في إدارة القروض المتعثرة.
- التعرف على آلية تحليل المحفظة .
- معرفة ماهي الاسئلة الخمسة الرئيسة لتحديد ومتابعة تعثر المحفظة.
- كيفية احتساب تكاليف التأخر عن السداد: أثره على الاستدامة.
- التقارير وعمليات المتابعة والتقييم.
- القروض المتعثرة وغير العاملة.
- جدول الاعمار وتحليل التقادم.
- نظم الإنذار المبكر للتأخر بالسداد.
- اجراءات التحصيل والمتابعة
- الهيكلة واعادة الجدولة .
- الاجراءات القانونية.
- احتساب مخصص خسائر القروض.
- تقارير تحليل اداء المحفظة والقروض المصروفة.